50代に入るとリタイア後の
お金が気になりはじめます。
将来の年金は減る一方ですし、
預金の金利もゼロに等しく
お金を増やすのは厳しい状況が続きます。
しかし、特に子育てがひと段落していれば
50代は資産構築にはチャンスと言えます。
株式投資、FXなど方法は多くありますが、
知識が無い初心者にはリスクが高いものです。
退職金を証券会社に言われるまま投資に回し
結局大損した…という例も多く目にします。
ハイリスク、ハイリターンは事実です。
リターンが大きいものは同じだけリスクが伴います。
私が実践しているのは
ロボアドバイザーによる積立自動投資です。
ロボアドバイザーとは
簡単に言うと人工知能が投資家の代わりに
投資をしてくれるサービスです。
投資アドバイスを提供する「アドバイス型」、
投資まで行うもの「投資一任型」と大別されます。
「投資一任型」は
積立、売買、リバランス等も自動化されています。
私が利用しているウェルスナビはこちらのタイプです。
理由はほったらかしで楽だからです(^^♪
ウェルスナビの特徴
ウェルスナビは世界水準の
金融アルゴリズムを提供する、
投資経験者に選ばれている
ロボアドバイザーです。
手数料1%で国際分散投資を自動運用。
ロボアドバイザーの自動運用で、
時間も手間もかからない。
投資の学習、投資商品の選定、
資産配分、運用、リバランス、
全てロボアドバイザーにおまかせで運用可能。
国際分散投資を自動運用。
約50カ国11,000銘柄以上に
国際分散投資を行うことで、
世界経済の成長を資産に取り入れられます。
世界水準の金融アルゴリズムで
ポートフォリオを構築。
ノーベル賞受賞の理論をベースとした
世界水準のアルゴリズムで資産運用。
自動運用だけにとどまらない高機能なサービス。
・リバランス機能付き自動積立（日本初）
・アルゴリズムによる節税機能（日本初）
・リアルタイム入金（ロボアド初）
契約者のリスク許容度に応じて
ローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、
ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで
5通りの最適なポートフォリオが提供されています。
NISA（少額投資非課税制度）に対応した
「おまかせNISA」を2020年に開始し
ますます利用価値が高くなりました。
2024年からの「新NISA」にも対応しています。
投資内容と投資実績【2024年12月7日】
・運用開始日（入金日）2018/12/25
・初期入金100万円
・リスク許容度 5
・積立設定 毎月5万円 月1回（毎月6日）引落
・追加投資100万円(2021/11/30)
・追加投資35万円(2022/12/26)
・追加投資40万円(2023/12/11)
2020年3月”コロナショック”により元本割れし
-15%近くまで落ち込みました。
その後、売却等は行わずに淡々と積立しています。
心中穏やかではありませんでしたが(^^;)
リスク許容度5なので株式の割合が大きく
変動しやすいのは仕方ないですが、
ETFで金や不動産にも分散投資、リバランスにより
コロナショックから立ち直りました。
投資には元本割れのリスクが伴いますので
くれぐれも余剰資金で運用しましょう。
2024年12月7日現在の実績
＋\4,286,676(+68.59%)
円安傾向もあり前回から約3%ダウン。
一喜一憂せず気長に継続してみます。
現時点のポートフォリオ
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